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Regalar Y Su Patrimonio

Por Michael Farhi, Esq. | Feb 25, 2021 |

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Cuando las personas en Nueva Jersey escuchan el término “plan patrimonial”, generalmente piensan en un documento que les dice a sus beneficiarios quién obtiene qué, después de que ellos fallecieron.

Aunque ese es ciertamente el caso en muchas situaciones, no todo el mundo espera para distribuir su patrimonio. De hecho, muchos optarán por practicar el don durante sus últimos años.

Siga leyendo para saber por qué este podría ser un enfoque que quizás desee adoptar para su propio patrimonio.
Barreras comunes para regalar

Antes de decidirse por regalar, es importante comprender algunas de las barreras más comunes que puede enfrentar. El primero es el acto de iniciar el proceso. Debido a que muchos optan por distribuir activos al final de su vida, puede parecer un poco abrumador hacer de repente lo contrario. A muchas personas también les preocupa cómo regalar sus activos manteniendo su estilo de vida actual. Sin embargo, si es paciente e inteligente acerca de lo que elige regalar, podría regalar activos sin tener que cambiar su vida cotidiana.

Conociendo la ley
Una cosa importante a tener en cuenta es cuánto se le permite legalmente dar cada año sin pagar un impuesto sobre donaciones. De acuerdo con la ley de EE. UU., Puede regalar $ 15,000 por año por persona o $ 30,000 para parejas casadas libres de impuestos. Muchos optarán por seguir este camino para facilitar el proceso de planificación patrimonial / sucesión. La sucesión es una ocurrencia común, pero puede salirse de control si hay desafíos para sus activos. Es posible que pueda evitar esto regalando sus activos ahora mismo mientras está vivo.

Donaciones caritativas
Para muchos, dar a quienes tienen menos es una parte importante de sus metas de vida. Sin embargo, es posible que no se sientan seguros de dar dinero a una gran organización benéfica. En este caso, una persona puede crear su propia fundación privada, que luego puede utilizar para distribuir sus activos y fondos.
La planificación patrimonial y la donación pueden implicar varios obstáculos legales. Por eso es aconsejable contar con un abogado a su lado para evitar cometer errores costosos.